В практике взаимодействия между лизингодателем и лизингополучателем зачастую встречаются случаи, когда при досрочном расторжении по договору лизинга производится необоснованный расчет (в пользу лизинговой компании). Это проявляется в занижении стоимости предмета лизинга, неверном учете авансового платежа, а также игнорировании части фактически уплаченных лизингополучателем денежных средств.
Юридическая помощь от компании «Нартекс» направлена на восстановление баланса взаимных предоставлений и обеспечение законного возврата денег по лизингу через механизм сальдо встречных обязательств. Мы работаем в СПб, Москве и других регионах России.
Основания для досрочного расторжения договора лизинга
Договор выкупного лизинга может быть прекращен досрочно в случаях:
- Нарушения условий договора одной из сторон;
- Изъятия предмета лизинга по решению суда или в силу обстоятельств непреодолимой силы;
- Признания обязательства исполненным в одностороннем порядке;
- Прекращения деятельности лизингополучателя (ликвидация, банкротство);
- Решения суда о признании расторжения договора лизинга недействительным.
Согласно ст. 665 Гражданского кодекса РФ, досрочное расторжение договора порождает обязанность определить сальдо и произвести возврат лизинговых платежей.
Правовые последствия досрочного расторжения выкупного лизинга
При прекращении договора выкупного лизинга до окончания срока действия возникает необходимость определения разницы между суммами, переданными лизингодателем и уплаченными лизингополучателем — то есть сальдо встречных обязательств.
Если суммы, полученные лизингодателем от лизингополучателя, превышают цену предмета лизинга и другие расходы, образуется задолженность в пользу лизингополучателя. Согласно ст. 1102 ГК РФ, такие денежные средства подлежат возврату как неосновательное обогащение.
Условия сотрудничества
- Предварительный расчёт – БЕСПЛАТНО.
- Первичный платёж (аванс) - 50 000 ₽.
- Наше вознаграждение - 30% фактически взысканной суммы в вашу пользу.
- Оплата - по факту получения денег на ваш счёт.
Дополнительно оплачивается государственная пошлина за рассмотрение дела в суде, а также транспортные расходы (ж/д и авиа- билеты), в случае необходимости участия в заседаниях за пределами Санкт-Петербурга.
Сроки исковой давности
Срок предъявления требования о возврате денег по лизингу составляет 3 года (ст. 196 ГК РФ). Он начинает отсчет с момента, когда лизингополучатель узнал или должен был узнать о нарушении своих прав — обычно это период после реализации предмета лизинга и завершения всех операций по договору. Если расторжение было сделано в течение этого периода, наши специалисты приложат все усилия, чтобы вернуть значительную сумму. Причина расторжения не важна: просрочка, авария, утрата имущества, отзыв и пр.
Этапы по взысканию сальдо
- Расчет сальдо. На первом этапе проводится анализ всех платежей по договору: авансовый платеж, первоначальный взнос, ежемесячные лизинговые платежи, стоимость предмета лизинга после его реализации.
- Оценка ситуации. Юрист оценивает соответствие действий лизингодателя нормам закона, проверяет корректность начисленных лизинговых платежей, наличие залога, условий аренды и взаимных предоставлений. Формируется альтернативный (контр)расчёт;
- Досудебное урегулирование. Подготавливается претензия с требованием возврата сальдо, которая направляется лизингодателю. Этот этап позволяет избежать судебных споров и добиться возврата лизинговых платежей мирным путем.
- Судебное разбирательство. При отказе в удовлетворении требований направляется исковое заявление. В ходе судебного разрешения доказывается наличие сальдо, а также факт незаконно удержанной задолженности.
- Сопровождение. Обеспечивается фактическое взыскание лизинговых платежей.
Документы для проверки расчета
- Договор лизинга со всеми приложениями;
- Договор купли-продажи предмета лизинга с актом приема-передачи лизингополучателю;
- Копии платежных поручений по оплате лизинговых платежей или акт сверки;
- Документы, подтверждающие основание и порядок досрочного прекращения договора лизинга (документы по страховому случаю, переписка, претензии, соглашения о расторжении, акты расчета завершающих обязательств и т.д.);
- Сведения о наличии иных действующих лизинговых договоров, по которым имеется просроченная задолженность по лизинговым платежам с указанием суммы.
Пример успешного кейса
Клиент расторг договор после ДТП. По нашему пересчёту, лизинговая компания выплатила 900 000 ₽ при изначальной стоимости автомобиля 6 500 000 ₽. Мы добились справедливости — и можем сделать это для вас.
Особенности взыскания сальдо
- Особое внимание необходимо обратить на следующие аспекты:
- Учет всей части платежей, включая аванс, первоначальный взнос, страхование и прочее.
- Корректный расчет выкупной цены и сравнение ее с реальной стоимостью предмета лизинга на момент изъятия.
- Обязанность лизингодателя вернуть средства в случае досрочного расторжения договора вне зависимости от инициатора расторжения.
- Возможность начисления процентов за пользование чужими денежными средствами по ст. 395 ГК РФ.
Основные риски: некорректный расчёт сальдо, игнорирование важных факторов (например, стоимости предмета лизинга), неверное применение норм законодательства, недостаточно обоснованные требования в досудебной претензии, а также слабое представление интересов в суде. Все эти факторы могут привести к отказу в возврате денег.
Стоимость определяется на момент реализации предмета лизинга или его возврата лизингодателю. Оценка производится на основе рыночных цен, экспертного заключения или данных независимой экспертизы.
Если страхование или иные услуги были оплачены в рамках по договору лизинга, они учитываются при расчете сальдо. При условии, что данные части платежей не связаны с непосредственным использованием предмета лизинга, их возможно вернуть в составе взыскания лизинговых платежей, особенно если договор расторгнут досрочно, а услуга не оказана в полной мере.
Лизинг и кредит — разные формы финансирования. Однако при досрочном расторжении договора лизинга возможен возврат сальдо, даже если сделка осуществлялась с привлечением банка.